مدیریت جریان نقدینگی
مدیریت جریان نقدینگی
در جریان یک کسب و کار به فرآیند مهم آن باید توجه ویژه داشت . هر یک از اجزای این پروسه در مدیریت کسب و کار شما بیار مهم است . از عوامل مهم در این فرآیند که شاهرگ اصلی مجموعه‌ی شما خواهد بود جریان نقدینگی و مدیریت جریان نقدینگی است.
تصور کنید در مجموعه‌ی خود مراحل کار را پیش می‌برید و از عوامل مختلف در روند مدیریتی استفاده می‌کنید اما جریان وجوه نقدی در لولی ساده انجام می‌شود و ادامه‌ی این روند در هدف اصل مجموعه که سوددهی و بازدهی بالاست کمرنگ می‌شود . اگر متوجه‌ی میزان دقیق و شاهرگ حیاتی در مجموعه‌ی خود نباشید و تمرکزتان بر اصول و اساس دیگر باشد ، مجموعه دوام نخواهد داشت و با مشکلاتی همچون ورشکستگی یا کاهش بازدهی بالا رو به رو خواهد شد . اما چه چیزی در جران نقدینگی و مدیریت آن نهفته است که انقدر همه چیز را تحت شعاع قرار می‌دهد ؟ برای جواب به این سوال باید اول به تعریف و بررسی کامل حول محور مدیریت جریان نقدینگی پرداخت و در ادامه خواهیم گفت که چرا به مدیریت جریان نقدینگی شاهرگ اصل حیات مجموعه می‌گوییم ، پس در این مقاله با ما همراه باشید .
تعریف جریان نقدینگی
در ابتدا باید بدانیم که کلمه‌ی جریان نقدینگی ترجمه شده‌یCash Flow است . به معنای ورود و خروج پول و سرمایه به یک کسب و کار یا یک مجموعه و یا حتی پروژه و معمولا در بازه زمانی مشخص و محدود است مانند : 1 ماهه ، 3 ماهه و …
پس در تعریف به میزان پولی که طی یک بازه‌ی مشخص وارد و خارج می‌شود را جریان نقدینگی می‌گوییم . در یک کسب و کار میزان مخارج باید واضح و مشخص باشند تا بتوان روند مورد آنالیز قرار داد و از آن جا که مسائل مالی جایگاه مهم و اصلا موتور سوخت حرکت یک مجموعه هستند و بدون آن‌ها حیات یک مجموعه آسیب می‌بیند به آن شاهرگ اصلی حیات مجموعه می‌گوییم .
تعریف مدیریت جریان نقدینگی
با توجه به تعریف جریان نقدینگی تعریف مدیریت آن سخت نخواهد بود . همان‌طور که حدس خواهید زد در هر پروسه ، روند انجام چیزی تعریف شده و مشخصی است که برای پیاده‌سازی آن نیاز به مدیریت وجود دارد . پس به عنوان رییس یک مجموعه یا مدیر پروژه درک و فهم چگونگی این ورود و خروج پول و سرمایه در مجموعه به شما کمک می‌کند تا بتوانید بهتر به مدیریت و استراتژی‌ها در پروسه‌ی فعالت مجموعه‌تان بپردازید .
هرچه در مدیریت جریان نقدینگی بهتر عمل کنید به هدف اصلی مجموعه که سوددهی و بازدهی بالاست نزدیکتر می‌شوید . در نهایت حرفه‌ای بودن کسب و کارتان را نشان خواهید داد و از مسائل مالی پیش آمده هراسی نخواهید داشت .
میزان اهمیت مدیریت جریان نقدینگی
با بررسی ساده‌ی میدانی یا تحقیقاتی می‌بینید که بیشترین کسب و کارهایی که حتی شاید با نداشتن مدیریت جریان نقدینگی باز هم سوددهی داشتند اما درصد بالایی در بازار رقابت دواام نیاورده‌اند . حتی اگر با خودشان صحبت کنید یا علل شکست‌هایشان را بررسی کنید در انتها باز هم به همین عمال که شاهرگ اصلی حیات آن را نامیدیم می‌رسید ، عدم داشتن مدیریت جریان نقدینگی .
شما با بررسی ردیابی پول و سرمایه‌ای که از مجموعه‌تان خارج می‌شود یا به آن وارد می‌شود خیلی خوب می‌توانید به مدیریت کسب و کارتان و پیاده‌سازی استراتژی‌ها براساس اولیت مهم و لازم در فرآیند پیشرفت و رشد شوید . مثلا خیلی راحت می‌توانید هزینه‌های جاری را از هزینه‌های مصرفی و از هزینه‌های اضافی یا ناکارآمد جدا کنید و سرمایه را در جای مخصوص خود اختصاص دهید .
از آن‌جا که دنیای رقابتی بازر امروزه هر روز در حال تغییر و رشد یا اتفاقات غیرمنتظره است و پیشرفت تکنولوژی در هر موقعیتی برای کسب و کار ها چالش‌هایی درست خواهد کرد ، داشتن درک صحیح از مدیریت جریان نقدینگی امری مهم برای حفظ و بقا یک مجموعه در خلال این تغییرات خواهد بود .
چند پیشنهاد برای مدیریت جریان نقدینگی بهتر
- با توجه به اینکه ممکن است یک مجموعه بدون مدیریت جریان نقدینگی سودآور باشد یا عملکرد بسیار بالایی از خود ارائه کند اما دووام نخواهد آورد و از عرصه‌ی رقابت حذف خواهد شد . بهر است به یک مجموعه‌ی مدارک مدون شده از تمام هزینه‌ها از جمله هزینه‌های مصرفی ، جاری یا به عبارتی دیگر هزینه‌های دستمزد افراد مجموعه ، حقوق‌ها ، خدمات مصرفی در مجموعه ( دستمال کاغذی ، چای ، قند و … ) ، قبوض پرداختی ( آب ، برق ، گاز و … ) ، تبلیغات ( تراکت ، بنر ، بیلبورد ، فضای مجازی ، اس ام اس و … ) ، هزینه‌ی مواد اولیه ، هزینه‌ی کالا یا خدمات ارائه شده ، کارت اعتباری ، هزینه‌های سرویس ، هزینه‌های وسایل و تجهیزات ، هزینه‌های تعمییر و نگهداری و … در قالبی منسجم داشته باشید به راحتی می‌توانید به بررسی و مطالعه‌ی هزینه‌های ورودی و خروجی در مجموعه‌تان بپردازید و برای چشم‌اندازهای آینده در مجموعه‌تان شرایطی را در نظر بگیرید .
- محدوده تحمل جریان نقدی مورد نیاز = هزینه‌های یک ماه × تعداد ماه‌ها
به این فرمول مهم دقت کنید . این فرمول بانگر نوعی روند برای افزایش هزینه‌ها در کسب و کارتان است . بنا بر این فرمل شما با در نظر داشتن میزان هزینه‌ای که برای یک ماه لازم در مجموعه‌تان دارید با ضرب در تعداد ماه‌ها که در کمترین مقیاس مناسب مجموعه‌تان دوره‌ی سه ماهه خواهد بود ، به شما کمک می‌کند که کاملا واقع‌بینانه و بدون هیجانات کاذب در پروسه و حذف وابستگی‌های نقدی دیگر تنها به نیاز خالص مجموعه دست پیدا کنید . این مسئله در جایی مهم خواهد شد که شما در شرایط بد بازار یا نوسانات قرار بگیرید یا هنگامی که ریسک اقتصادی و مالی وجود داشته باشد خیلی راحت به مدیریت جریان نقدینگی بپردازید . این فرمول مهم به پیش درآمدی برای مجموعه‌تان تبدیل خواهد شد که شما را در موقعیت‌های حساس پشتیبانی کند.
- ایجاد تأثیرات مثبت در جریان نقدینگی
عواملی را به عنوان موارد مهم در فرآیند کسب و کار خود برای پیاده‌سازی مدیریت جریان نقدینگی در نظر بگیرید که در مواقع حساس یا لازم مثل موقعیت‌هایی که در فرمول مورد قبلی گفتیم قرار گرفتید از آن‌ها برای تآثیرات مثبت در مدیریت جریان نقدینگی استفاده کنید :
- قیمت
همیشه با ایجاد افزایش قیمت در محصولات یا خدمات مشتریان دچار شوک و هراس می‌شوند و شاید تأثیر منفی در سودآوری داشته باشد . درست است که اولین فاکتور برای سوددهی همین افزایش قیمت است ولی از تبعات آن نمی‌توان چشم پوشید ؛ برای حل این مشکل و رسیدن به آن سوددهی با مدیریت استراتژی‌ها در افزایش قیمت می‌توان موفق عمل کرد .
- افزایش قیمت‌ها را مرحله‌ای در نظر بگیرید و یک‌جا اعمال نکنید .
- به جای اینکه فقط خود محصول یا خدمات را افزایش دهید هزینه‌های جانبی حول ارائه محصولات یا خدمات را افزایش دهید .
- شرایط خاص و ویژه‌ای برای ایجاد انگیزه در افزایش قیمت در نظر بگیرید.
- شرایط ویژه برای مشتریانی که عضو مجموعه شما شوند یعنی وفادار به شما باشند در نظر بگیرید.
- مشتری بالقوه به مشتری بالفعل
در هدف مجموعه‌تان باید تبدیل افرادی که مشتری شما نیستند ولی با برنامه‌ریزی به مشتری شما تبدیل خواهند شد را در نظر داشته باشید . این مسئله به خودی خود برای شما مشتریان جدیدی را به دنبال خواهد داشت.
- اگر بتوانید با تبلیغاتی هدفمند ایجاد نیاز را در مخاطب به وجود آورید
- اگر بتوانید با پروموت بازه‌ی زمانی محدود به خرید یا استفاده از خدمات به شکلی خاص بپردازید
- مشکلات و شکایات را خیلی جدی بررسی کنید و نظرات سنجی برگزار کنید که به شما کمک کند به سرعت به خواست و نیاز مشتری حرکت کنید.
چالش‌ها و مشکلات در مدیریت جریان نقدینگی
هرچقدر در هر فرآیندی چالش وجود داشته باشد مطمئنا در این مقوله چالش‌ها و مشکلات کم نخواهد بود . در جریانات ارزی و نوسانات بازار همیشه هر مجموعه با بهترین استراتژی‌ها نیز دچار مشکل خواهدشد اما با داشتن مدیریت جریان نقدینگی به کنترل بهتر آن می‌توان پرداخت .
- اما گاهی حتی عواملی وجود دارد که از پیش بینی یا حتی توان هر مجموعه‌ای دور خواهد بود مثل تصمیماتی که دولت مردان می‌گیرند و این چیزی نیست که دست من یا شما باشد پس میزان ضررکرد عجیب نخواهد بود .
- از طرفی پیشرفت تکنولوژی و علم در اقتصاد هم تأثیرگذار خواهد بود و ممکن است شرایطی آپدیت شود و اگر شما همراه آن نشوید مجموعه‌تان حتی با وجود بهترین مدیریت جریان نقدینگی به دلیل به‌روز نبودن دوام نخواهد آورد یا سوددهی آن پایین خواهد آمد .
- گاهی به دلیل تغییرات سریع در نیازها و مشتریان مدیریت جریان نقدینگی پیاده شده در مجموعه‌تان کارآیی مناسبی نداشته باشد و یا بازار و نیازهای آن با نیازهای روانی و تغییرات سریع مردم هم‌خوانی نداشته باشد .
در انتها
با بررسی این مقاله و ابعاد مختلف و تعاریف به این نتیجه می‌رسیم که شاهرگ اصلی حیات یک کسب و کار مدیریت جریان نقدینگی آن است . با داشتن درک صحیح و درست و دقیق از ورودی و خروجی مالی یک مجموعه به خوبی می‌توان نقاط ضعف و قدرت در هزینه‌های جاری یک مجموعه را شناخت و در راستای بهبود هدف اصلی هر مجموعه که سودآوری است تلاش کرد . شما با علم به مدیریت جریان نقدینگی و راهکارها و استراتژی‌هایی که در بالا مثال‌هایی در این باب نیز زدیم داشته باشید به راحتی به رشد و پیشرفت مجموعه‌تان کمک خواهید کرد .
یادتان نرود که مجموعه‌های بسیری در دنیا بوده‌اند که بدون مدیریت جریان نقدینگی ، حتی به سوددهی بالا و عملکرد عالی رسیده‌اند و بسیار موفق و راضی از روند ادامه داده‌اند اما بعد از یک مدت زمان کوتاه شکست خورده‌اند و از این بازار رقابت با بی‌رحمی تمام حذف شده‌اند. چون‌که به دلیل و اهمیت مدیریت جریان نقدینگی نرسیده بودند . پس برای حفظ و بقا مجموعه‌تان و رشد و پیشرفت طولانی آن به مدیریت جریان نقدینگی بپردازید و از اوج گرفتن در بازار رقابت لذت ببرید .
دیدگاهتان را بنویسید